面倒な分散投資はテンプレをカスタマイズする(2)

この記事は2分で読めます

「分散投資」は「リスクの分散」をするために行うものです。

 

分散するといっても、
どのように分散すればいいのか。

 

分散投資の方法もいろいろあります。

 

  • 国内株式で分散
  • 国内、国外株式に分散
  • 株式と社債・国債に分散
  • 株式と投資信託に分散

などなど、組み合わせは多岐に及びます。

 

 

 

|ポートフォリオ

 

ポートフォリオとは、国内外の株式・社債その他債権
それぞれの商品の組み合わせのことを言います。

 

投資している国内外の株式・社債・その他債権について
それぞれの種類の占める配分のことを、アセットロケーションといいます。

 

「ロボくん絶好調!  WealthNavi(ウェルスナビ)運用状況」でも使用しましたが

これがポートフォリオになります。

 

また、米国株、日欧株、新興国株などのカテゴリー割合が
アセットロケーションになります。

 

 

 

|あなたに最適なポートフォリオ

 

様々な組み合わせを自分で試して、見つけていくのも楽しいものですが、
やみくもに分散しても効果は薄くなります。

かといって、商品を片っ端から購入するというのも、無理な話。

 

どうやって、あなたに最適な組み合わせを見つけるか。

 

わたしは、各投資会社で提供しているテンプレートを使用することをおすすめします。

ここではWelthNavi(ウェルスナビ)を使用してみていきましょう。

 

WelthNavi(ウェルスナビ)では、いくつかの設問に答えることで、
あなたに合ったポートフォリオを自動で設定してくれます。

 

設問は以下の6問になります。

参考までに、わたしの回答も黄色背景で記載しておきますね。

 

1.現在、何歳ですか?

20代、30代、40代、50代、60代以上

→「40代」

 

2.年収はおおよそいくらですか?

300万円未満、300万円~500万円未満、500万円~1000万円未満
1000万円~2000万円未満、2000万円以上

→「1000万円~2000万円未満」

 

3.金融資産はおおよそいくらですか?

500万円未満、500万円~1000万円未満、1000万円~3000万円未満
3000万円~3億円未満、3億円以上

→「3000万円~3億円未満」

 

4.毎月の積立額は?

なし、1万円、3万円、5万円、10万円

→「5万円」

 

5.資産運用の目的は?

余剰資金を着実に運用
住宅購入のため、短期的に運用
退職金をしっかり運用
子供のための長期的な資金づくり

→「余剰資金を着実に運用」

 

6.株価が1ヶ月で20%下落したら?

投資資産をすべて売却する
投資資産を一部売却する
何もしない
追加投資を行う

→「投資資産を一部解約する」

 

 

この質問に回答することで、現在運用しているポートフォリオになりました。

 

内部ロジックは分からないですし、日々の相場も考慮されていると考えられるので
現在、同じ回答をしても、同一のポートフォリオになるとは限らない点、ご了承願います。

 

今回はここまでとし、
次回は、ポートフォリオのカスタマイズについて考えていきます。

 

「面倒な分散投資はテンプレをカスタマイズする(2)」

 

最後まで読んでいただき、ありがとうございます。

 

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  1. 2018年 7月14日

プロフィール

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